在繁华的上海，无数企业如雨后春笋般涌现，其中应收应付账款的管理成为企业运营的关键。如何在这座金融中心中设置应收应付账款，让资金流转如鱼得水？本文将为你揭开神秘的面纱，带你走进上海企业应收应付账款设置的奥秘。<

一、应收账款设置

1. 建立完善的客户信用评估体系

在设置应收账款之前，首先要对客户进行信用评估。这包括客户的财务状况、经营状况、信用记录等方面。通过评估，为企业筛选出优质客户，降低坏账风险。

2. 制定合理的信用政策

根据客户信用评估结果，制定相应的信用政策。包括信用额度、信用期限、还款方式等。信用政策应兼顾企业利益和客户需求，确保资金安全。

3. 建立应收账款台账

设立应收账款台账，详细记录每一笔应收账款的发生、回收等情况。台账应包括客户名称、应收金额、应收日期、还款日期等信息。

4. 定期催收账款

对逾期未还款的客户，要及时进行催收。催收方式可包括电话、邮件、上门等方式。在催收过程中，要注意沟通技巧，避免激化矛盾。

5. 建立坏账准备金

根据历史坏账数据，建立坏账准备金。坏账准备金用于弥补因客户无法偿还而产生的损失。

二、应付账款设置

1. 优化供应商管理

与供应商建立长期稳定的合作关系，降低采购成本。对供应商进行信用评估，确保供应商的供货质量和及时性。

2. 制定合理的采购计划

根据企业生产需求，制定合理的采购计划。采购计划应充分考虑库存、资金等因素，避免过度采购或库存积压。

3. 建立应付账款台账

设立应付账款台账，详细记录每一笔应付账款的发生、支付等情况。台账应包括供应商名称、应付金额、应付日期、支付日期等信息。

4. 合理安排支付时间

根据合同约定和资金状况，合理安排支付时间。支付时间应兼顾企业利益和供应商需求，确保供应链稳定。

5. 优化付款方式

采用多种付款方式，如银行转账、支票、现金等。优化付款方式，提高资金使用效率。

三、上海加喜财税公司服务见解

在设置应收应付账款的过程中，企业可能会遇到诸多难题。上海加喜财税公司凭借丰富的行业经验和专业的团队，为您提供以下服务：

1. 量身定制应收应付账款管理方案

根据企业实际情况，为您量身定制应收应付账款管理方案，提高资金使用效率。

2. 提供信用评估、信用政策制定等服务

协助企业进行客户信用评估、信用政策制定，降低坏账风险。

3. 建立健全的应收应付账款台账

协助企业建立完善的应收应付账款台账，提高资金管理透明度。

4. 提供专业的催收服务

为企业提供专业的催收服务，确保账款及时回收。

5. 提供财务咨询、税务筹划等服务

为企业提供全方位的财务咨询、税务筹划等服务，助力企业稳健发展。

在上海企业中设置应收应付账款，是企业运营的关键环节。通过建立完善的信用体系、制定合理的信用政策、优化供应商管理、合理安排支付时间等措施，企业可以确保资金流转顺畅，降低风险。上海加喜财税公司愿与您携手，共同探索应收应付账款设置的奥秘，助力企业腾飞！